TQQQ vs QQQ 비교

- QQQ

QQQ는 Invesco QQQ trust ETF로 나스닥 100 지수를 추종하는 대표적인 ETF입니다.

나스닥 100은 기술 중심의 대형주들이 포함된 지수로 애플, 마이크로소프트, 알파벳과 같은

글로벌 테크 기업들이 상위에 포진되어 있습니다. 

QQQ는 특히 기술주 비중이 높아 기술 산업의 성장과 밀접한 연관이 있으며

그로 인해 높은 성장 잠재력과 변동성을 함께 지닌 ETF입니다.

운용 수수료는 0.2%입니다.

- TQQQ

TQQQ는 ProShares UltraPro QQQ ETF로 나스닥 100 지수를 3배 레버리지로 추종하는

레버리지 ETF입니다.

QQQ가 1% 상승하면 TQQQ는 3% 상승하고, QQQ가 1% 하락하면 TQQQ는 3% 하락하는 구조입니다.

이를 통해 투자자들에게 높은 수익 가능성을 제공하지만 동시에 높은 리스크도 수반합니다.

운용 수수료는 0.98%입니다.

- 레버리지 ETF의 위험성

기초 자산이 횡보할 때 레버리지 ETF는 원금이 점차 손실되는 구조를 지니고 있기 때문에

레버리지 ETF는 장기 투자보단 상승에 대한 강한 확신이 있을 때 단기적으로 접근하는 것이 좋습니다.

 

 

 

- QQQ, TQQQ 수익률 비교

2010년 2월 이후 누적 수익률 비교 차트

차트를 보면 누적 수익률 차이가 3배를 넘는 것을 확인할 수 있지만 통계치 상에는 2.3배 정도입니다.

이러한 현상이 발생하는 이유는 바로 복리 때문입니다. 

실제 누적 수익률은 qqq(691%) / tqqq(7024%) 정도로 약 10배 차이가 납니다. 

 

- QQQ, TQQQ MDD(최대 하락률) 비교

 

 TQQQ는 QQQ의 성과를 3배로 추종하기 때문에 최대 하락폭 역시 QQQ에 비해 더 큰 폭으로

하락하는 것을 확인할 수 있습니다. TQQQ는 기초자산이 상승할 시 큰 수익을 안겨줄 수 있지만

기초자산이 하락할 시 큰 원금 손실로 이어질 수 있습니다.

 

 

- 정리

1. 레버리지

TQQQ: 3배 레버리지 ETF로 나스닥 100 지수의 일일 변동률을 3배로 추종합니다.

QQQ: 일반 ETF로 나스닥 100 지수의 변동률을 그대로 추종합니다.

2. 투자 기간

TQQQ: 단기 투자자에게 적합합니다. 레버리지 ETF는 일일 변동성이 크기 때문에 장기 보유 시 

손실 위험이 큽니다.

QQQ: 장기 투자에 더 적합합니다. 나스닥 100 지수를 그대로 추종하므로

장기적으로 우상향을 기대할 수 있습니다.

3. 수익률

TQQQ: 강한 상승장에서는 TQQQ가 높은 수익률을 제공합니다. 

하지만 하락장에서는 급격히 손실을 볼 수 있어 리스크를 감수해야 합니다.

QQQ: QQQ는 나스닥 100 지수를 그대로 추종하기 때문에 안정적으로 성장할 가능성이 큽니다.

QQQ는 꾸준한 수익률을 기대하는 장기투자자들에게 적합하며 변동성도 TQQQ보다 훨씬 적습니다.