배당성장 ETF, SCHD 분석

SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF)는 Dow Jones U.S. Dividend 100 Index를 추종합니다.

이 지수는 고배당 주식으로 구성된 100개의 대형 미국 기업을 포함하며

안정적인 배당금 지급 기록이 있는 주식들로 구성됩니다.

SCHD는 이 지수의 성과를 추종하여 투자자들에게 높은 배당 수익을 추구합니다.

 

- 투자 종목 기준

표에서 볼 수 있듯이 재무 상황이 건전하고 배당을 꾸준히 올린 기업에 투자하는 것을 알 수 있습니다.

 

- 섹터별 비중

2024년 9월 기준 SCHD 섹터별 투자 비율입니다.

현재 금융섹터가 18%로 가장 높고 다음으로 헬스케어 16.3%, 필수 소비재 15%로 구성되어 있습니다.

특히 배당률이 높은 금융섹터 비율이 높은 것을 확인할 수 있습니다.

 

- 투자 종목

2024년 9월 기준 미국의 반도체 및 전자 제품 제조업체인 TXN(텍사스 인스트루먼트)의 비중이 4.69%로 제일 높고

다음으로 미국의 주요 생명공학 기업인 AMGN(암젠)이 4.32%,

미국의 글로벌 방산 및 항공 우주 기업인 LMT(록히드 마틴)이 4.26%인 것을 확인할 수 있습니다.

 

- 배당수익률, 배당성장률

현재 SCHD의 배당 수익률은 3.97%로 높진 않지만

SCHD의 지난 10년간 배당 성장률은 12~13% 수준으로 높은 성장세를 보여 왔습니다.

SCHD의 장점은 이러한 배당 성장률에 있습니다.

 

- S&P500, 나스닥 100, SCHD 비교

SCHD,SPY,QQQ 수익률 비교

SPY와 SCHD는 동일한 추세로 움직이는 것을 확인할 수 있으나 SPY의 수익률이 조금 더 좋은 것을 확인할 수 있습니다.

기술주의 성장으로 상승장에서 QQQ와 SPY의 수익률에 못 미치는 것은 사실이지만

하락장에서 성과를 살펴보면 2022년 한 해동안 SPY의 수익률은 -18.17%인 반면

SCHD는 -3.23%로 하락장에 좀 더 안정적입니다.